Блокировка банковской карты: пожалуйста, без шуточек в комментариях к платежам

Финансовые организации ужесточили контроль за переводами между банковскими картами. Теперь под пристальным вниманием не только суммы, но и комментарии к транзакциям.

-

Безобидная фраза может привести к блокировке счета. Поводом стали требования законодательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности.

Системы реагируют на любые упоминания, связанные с запрещенными веществами, нелегальной торговлей, криптовалютами или азартными играми. Опасны даже шуточные формулировки. Комментарий «за травку для котика» может быть расценен как подозрительный и привести к блокировке карты. Особое внимание уделяется словам: «доза», «меф», «биток», «ставка», «выигрыш», «закладка» и другим, которые банкиры относят к тревожным маркерам.

Эксперты посоветовали использовать нейтральные фразы вроде «на подарок», «в долг» или «возврат». В деловых переводах стоит писать точные формулировки: например — «оплата по договору № от». Это поможет избежать лишних вопросов от банка, сообщило «74.ру».

Если счет все же заблокировали, нужно оперативно связаться с банком, подготовить объяснение и при необходимости документы: переписку, чеки или договор. Финансовый омбудсмен Анна Волкова подчеркнула: строгий контроль направлен на пресечение незаконных переводов, а не на создание неудобств.

Кроме слов, банки анализируют и поведение клиентов. Подозрения могут вызвать как регулярные мелкие переводы, так и крупные операции в течение одного дня. Чтобы избежать блокировки, лучше указывать реальную цель перевода.

Внимание, законодательные новации, о которых надо знать:

• Подписан закон: налоговые долги «физиков» возьмут и спишут автоматически
• Гражданину РФ: отныне, ваш счет в банке может быть заблокирован без всякого суда

Задержана россиянка, спьяну (но метко) пристрелившая собственную собаку

Жительницу Кировского района Ленинградской области задержали за убийство своей собаки. Животное погибло от одного выстрела в голову.

Предстоит суд: россиянин требует продать ему iPhone 16 за девять рублей

Житель Петербурга обратился в суд после отказа магазина в продаже ему смартфона iPhone 16 за девять рублей. Суд принял дело к рассмотрению

Делаем кофе целебным: шесть полезных добавок

Кофе может стать действительно полезным, если добавить в него один из шести ингредиентов. Такое предположение сделал испанский диетолог Сауль Санчес.

О каких болезнях может сигнализировать зуд в ушах?

Необычные ощущения в ушах, такие как зуд и щекотание, могут сигнализировать о наличии серьезных проблем со здоровьем, предупредила Ирина Волгина, доцент кафедры терапии медицинского факультета ГУП.

Холостяков РФ хотят переписать в реестр. И спрашивать по всей строгости…

В России возникла идея создать реестр неженатых мужчин — и наказывать их за нежелание вступать в брак.